關(guān)于開(kāi)展2016年度西藏自治區融資性擔保公司年審換證工作的通知

發(fā)布時(shí)間：2016-12-21 18:20:21 來(lái)源：中小企業(yè)處

各地（市）工業(yè)和信息化局，各融資擔保公司：

根據西藏自治區工業(yè)和信息化廳、西藏自治區發(fā)展和改革委員會(huì )、西藏自治區財政廳、西藏自治區商務(wù)廳、西藏自治區工商行政管理局、西藏自治區金融辦、西藏銀監局、中國人民銀行拉薩中心支行《關(guān)于印發(fā)〈西藏自治區融資性擔保公司管理辦法（試行）〉的通知》（藏工信發(fā)〔2016〕295號）和相關(guān)配套政策的要求，切實(shí)規范和防范融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)行為和風(fēng)險，經(jīng)研究，決定開(kāi)展2016年度全區融資性擔保機構年審換證工作，現將有關(guān)事項通知如下：

一、年審對象

已取得我區融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔保公司。

二、時(shí)間安排

（一）2017年2月28日前，擔保機構準備申請材料,填寫(xiě)擔保機構年審指標明細表（電子版）（附件5），遞交所在地（市）監管部門(mén)，逾期不再受理。

（二）2017年3月31日前，地(市）監管部門(mén)按要求進(jìn)行審核，結合當年度日常監管情況，確定年審結果，正式行文將年審通過(guò)機構名單和申請材料、擔保機構年審指標明細表一并上報我廳。

（二）2017年4月20日前，我廳根據各地(市)監管工作情況，對擔保機構進(jìn)行年審復查和現場(chǎng)檢查，年審合格的擔保機構，統一換發(fā)融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)許可證。

（三）經(jīng)營(yíng)許可證有效期在2017年6月30日前到期的融資性擔保機構，可在有效期到期前申請年審換證。

三、年審內容

（一）是否按照《西藏自治區融資性擔保公司管理辦法（試行）》等相關(guān)配套政策要求，合法合規經(jīng)營(yíng)。

（二）公司法人治理結構是否完善，公司高級管理人員是否符合任職資格條件；各項風(fēng)險控制制度是否健全，資本金是否到位，對外投資是否超限額，客戶(hù)保證金管理是否規范。

（三）是否按《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于2016年融資擔保工作的指導意見(jiàn)〉的通知》（融資擔保辦通〔2016〕1號）規定，及時(shí)、如實(shí)填報有關(guān)數據。

（四）是否配合監管部門(mén)的各項監管工作；按要求開(kāi)展風(fēng)險排查工作，對自查和監管部門(mén)監督檢查發(fā)現的問(wèn)題，及時(shí)整改到位。

（五）2016年度擔保業(yè)績(jì)是否符合有關(guān)要求，具有持續開(kāi)展融資性擔保業(yè)務(wù)的意愿和能力。

四、申請材料

申請年審換證需提交以下材料，根據申請材料要求(附件10)，按順序裝訂成冊，一式2份，自治區、地（市）監管部門(mén)各1份。

（一）申報材料封面（附件1）。

（二）年審換證申請表（附件2）。

（三）營(yíng)業(yè)執照副本復印件。

（四）融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)許可證原件和復印件。

（五）經(jīng)審計的2016年度公司財務(wù)會(huì )計報告原件，審計報告附注應包含業(yè)務(wù)變動(dòng)表（附件3）。

（六）2016年度發(fā)生事項變更的，還需填寫(xiě)事項變更情況表（附件4）。

（七）各地（市）監管部門(mén)要求的其他材料。

擔保機構同時(shí)一并報送銀行對賬單、擔保機構年審指標明細表（附件5）、融資性擔保機構承諾函（附件6）、董事監事高級管理人員承諾函（附件7）。

（八）各融資性擔保機構要根據年審具體內容和要求，認真開(kāi)展自查整改，填報自查表（附件8），報送年度報告，報告內容應包括融資擔保機構基本情況、擔保業(yè)務(wù)、創(chuàng )新業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)情況、對外投資及客戶(hù)保證金專(zhuān)戶(hù)管理情況、主要困難和問(wèn)題及下步計劃等。

（九）各融資性擔保機構要認真自查與合作金融機構擔保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，報送合作金融機構擔保情況統計表（附件9）。

五、工作要求

（一）統一組織，分級實(shí)施

2016年年審換證工作全區統一組織，各地（市）具體實(shí)施。各地要高度重視年審換證工作，對擔保機構的合法合規性和開(kāi)展融資性擔保業(yè)務(wù)的能力進(jìn)行審查，對未按要求及時(shí)、如實(shí)填報數據的擔保機構，不予通過(guò)年審；各地可委托第三方中介組織開(kāi)展擔保機構報送數據的真實(shí)性、完整性檢查，結合日常監管情況，確定年審結果。各地（市）監管部門(mén)要認真履行監管責任，嚴格初審審核，確保提供的資料、報送的數據真實(shí)、準確、完整。通過(guò)年審換證，淘汰實(shí)力弱、業(yè)績(jì)差、風(fēng)險高、經(jīng)營(yíng)不規范的擔保機構。我廳將根據年審工作情況，對年審結果進(jìn)行檢查，并將檢查結果予以通報。

（二）突出重點(diǎn)，排查風(fēng)險

年審換證要重點(diǎn)審查融資性擔保機構是否存在虛報注冊資本、股東虛假出資的問(wèn)題，要加大對擔保機構財務(wù)核算的監督檢查。收取客戶(hù)保證金的擔保機構應設立專(zhuān)項賬戶(hù)，對客戶(hù)保證金專(zhuān)戶(hù)管理，不得與擔保機構的基本賬戶(hù)、一般賬戶(hù)等其他賬戶(hù)混用。對于存在吸收存款非法集資、高利放貸等行為的擔保機構，一經(jīng)發(fā)現，要嚴肅查處，涉嫌犯罪的，要依法及時(shí)移送國家相關(guān)部門(mén)處理。對存在單戶(hù)擔保貸款超比例、對外投資超比例、保證金賬戶(hù)管理不規范、財務(wù)核算不規范等行為的擔保機構，要及時(shí)責令整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。

（三）扶優(yōu)扶強，服務(wù)小微

為鼓勵擔保機構加大對中小微企業(yè)、“三農”、特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、基礎設施建設融資擔保服務(wù)，在繼續頒發(fā)3年期經(jīng)營(yíng)許可證的同時(shí)，我廳將對滿(mǎn)足以下條件的機構換發(fā)5年期經(jīng)營(yíng)許可證：（1）符合年審換證條件；（2）注冊資本金在1億元以上；（3）國有股份占比30%以上；（4）2015年、2016年中小企業(yè)融資擔保業(yè)務(wù)放大倍數在3倍以上{放大倍數=（年初融資性擔保余額+年末融資性擔保余額）/（年初凈資產(chǎn)+年末凈資產(chǎn)）}。